Центробанк прокомментировал слухи об усилении контроля за денежными переводами в платёжных системах

Центральный банк дал разъяснение в связи с распространёнными в соцсетях сообщениями об ужесточении контроля над денежными переводами через платёжные сервисы.

Как указано в пункте 312 обновлённых Правил внутреннего контроля, при осуществлении внутренних переводов электронных денег на сумму от 30 базовых расчётных величин (11,25 млн сумов и выше) необходимо передавать информацию о транзакции вместе с идентификационными данными отправителя.

«Важно отметить, что это требование не создаёт дополнительных сложностей для клиентов. Оно касается исключительно обмена информацией между платёжными организациями и банками», — подчеркнули в Центробанке.

Регулятор уточняет, что при переводах на сумму от 30 БРВ должны использоваться уже имеющиеся данные клиента, собранные при регистрации аккаунта.

Автор Telegram-канала Kurbanoff.net Шухратбек Курбанов пояснил, что при открытии счёта или карты банки уже получают необходимые личные данные клиента для идентификации. Кроме того, при переводах с карты на карту банки уже обмениваются информацией об отправителях средств.

По его словам, пункт 312 носит преимущественно технический характер и лишь формализует порядок обмена персональными данными между банками и платёжными сервисами. Он также подчеркнул, что речь не идёт о передаче сведений в Налоговый комитет или Генпрокуратуру: «Для клиентов ничего не меняется», — резюмировал Курбанов.

Что изменилось

28 марта были внесены изменения в правила внутреннего контроля, направленные на противодействие отмыванию доходов, полученных незаконным путём. Нововведения разработаны Центробанком совместно с Департаментом по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре.

Согласно поправкам, платёжные организации обязаны проверять клиентов при регистрации новых аккаунтов в мобильных приложениях. Кроме того, поставщики товаров и услуг будут проходить проверку при получении электронных терминалов (E-POS).

Идентификация отправителей и получателей становится обязательной при переводах от 30 БРВ (11,25 млн сумов), а также при операциях на сумму от 500 БРВ (187,5 млн сумов), если аккаунт не зарегистрирован в приложении.

При отправке электронных переводов от 30 БРВ через системы электронных денег необходимо указывать номер расчётного счёта или операции, сведения о получателе (имя и номер счёта либо идентификатор), а также информацию об отправителе:

• для физических лиц — ФИО, серия и номер паспорта или ID-карты, дата и место рождения;
• для юридических лиц — наименование компании и ИНН.

Если банк получателя уже располагает необходимыми данными об отправителе, достаточно указать его ПИНФЛ, номер счёта или идентификатор операции. Для переводов менее 30 БРВ достаточно указать только имена отправителя и получателя.

Ранее сообщалось, что в феврале Центробанк оштрафовал пять коммерческих банков.