Казахстанские банки значительно усложнили процесс проведения транзакций для российских транспортных компаний, сообщается со ссылкой на источники в отрасли, в частности, в РБК.

В ноябре сроки расчетов увеличились на четверть по сравнению с июлем и могут достигать до двух месяцев. Основной причиной задержек стали усиленные требования комплаенса, а также потребность банков в дополнительных данных об отправителях и получателях средств, а также о товарах, которые проходят транзакции.

Роман Ромашевский, финансовый директор ПЭК, отметил, что сроки расчетов в этом месяце стали значительно длиннее, а процесс задерживается из-за ужесточения контроля. Ведущий юрист REVERA Kazakhstan, Алибек Слан, сообщил, что средний срок платежей сейчас составляет 2−3 недели, а по словам Андрея Гусева, управляющего партнера адвокатского бюро Nordic Star, длительность обработки зависит от размера перевода.

Анна Фомичева, основательница компании «Digital ВЭД», добавила, что более половины платежей задерживаются на срок от 7−10 дней до месяца. В частности, казахстанские банки требуют подтверждения, что товар не попадает под санкции, даже если товар растаможен в Казахстане. Роман Ромашевский упомянул, что одной из логистических компаний пришлось сменить банк, так как обслуживающий финансовый институт требовал подробную информацию о товаре, включая его коды и данные о предоставляемых услугах.

Гусев объяснил ужесточение контроля международным давлением на Казахстан, связанным с попытками обхода санкций. Банки страны стремятся минимизировать риски, связанные с возможными санкциями, чтобы избежать репутационных потерь. Слан добавил, что казахстанские банки требуют от клиентов доказательства связи с местной экономикой, например, договор с казахстанским контрагентом на поставку товаров. Если такие документы не предоставляются, то операция приостанавливается.

Кроме того, бизнес сталкивается с проблемами при расчетах с китайскими контрагентами. Например, Bank of China стал чаще блокировать переводы в юанях из стран, которые могут быть связаны с поставками в Россию. Владислав Донченко, замглавы правового комитета Ассоциации экспортеров и импортеров, рассказал о ситуации, когда компания из ОАЭ не смогла перевести средства между своими счетами в казахстанском «ЦентрКредит» и китайском Chouzhou Commercial через корреспондента — Bank of China.

Другие китайские банки также затрудняют расчеты с третьими странами, такими как Армения, Грузия и Кыргызстан. Георгий Окромчедлишвили, старший аналитик ITSWM, отметил, что это может быть признаком начала систематической политики в отношении таких операций. Сурана Раднаева, глава компании «Синорусс», подчеркнула, что китайские банки соблюдают американские санкции даже строже, чем сами США, и что в китайских банках активно развиваются структуры комплаенс-контроля.

По мнению Гусева, такие меры могли быть приняты Bank of China из-за внутренних регуляторных требований или усилившихся мер по борьбе с отмыванием денег. Максим Спасский, секретарь совета Российско-азиатского союза промышленников и предпринимателей, отметил, что комплаенс в Bank of China является самым строгим среди китайских финансовых учреждений. Он добавил, что если закупка потребительских товаров через региональные банки работает, то при оплате сложного оборудования или электроники через банк из ОАЭ или Казахстана возникают проблемы из-за более жестких проверок.

Ранее сообщалось, что Великобритания ввела санкции против компаний Uzstanex и Kazstanex, связанных с деятельностью в Центральной Азии.