При закрытии вклада не требуется подтверждать происхождение средств — Центробанк

При закрытии депозитного счета физическими лицами в коммерческих банках Узбекистана не требуется подтверждать источник происхождения средств. Об этом Spot сообщили в пресс-службе Центрального банка.

Ранее в социальных сетях появились сообщения о том, что банки требовали у клиентов справку о происхождении средств при снятии денег с депозита. В качестве подтверждения вкладчики якобы предоставляли договоры купли-продажи недвижимости или автомобилей. Однако эта практика не носила массового характера.

Согласно постановлению Центробанка и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генпрокуратуре от 23 мая 2017 года, банки обязаны самостоятельно проводить проверки клиентов при возникновении подозрений в отмывании денег или если имеются сомнения в достоверности ранее полученной информации.

Пресс-служба ЦБ уточнила, что предписание о проверке клиентов не распространяется на банковские вклады граждан. Оно касается исключительно международных денежных переводов на крупные суммы, как для резидентов, так и для нерезидентов, в рамках рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

При этом Центробанк отметил, что для трансграничных переводов трудовых мигрантов, отправляющих небольшие суммы, справки о происхождении средств не требуются.

Spot также обратился в ряд коммерческих банков с вопросом о наличии требований к подтверждению происхождения средств при закрытии депозитов. В финансовых учреждениях заверили, что такие документы в отношении вкладов граждан не запрашиваются.

Ранее сообщалось, что Центробанк выдал лицензии 11 новым микрофинансовым организациям.